FOREX - Yeni Başlayanlar için Temel Bilgiler

[ourkuon]

FOREX - FX - Foreign Exchange Market

Forex ya da FX, İngilizce Foreign Exchange (Para Değiştirme) sözcüklerinden oluşturulan bir kısaltmadır. Forex, farklı ülkelerin paralarının birbiriyle değiştirildiği küresel bir döviz piyasasıdır. Günlük ortalama 3 trilyon Dolar işlem hacmiyle dünyanın hem en büyük hem de en hızlı gelişen finansal piyasası olan Forex'te likidite dünyanın temel hisse senetleri borsalarının toplamından daha fazladır.

Forex piyasaları temel olarak döviz birimleri arasında bir değişim platformu olarak kullanılsa da, bu piyasada altın, gümüş gibi değerli metaller, petrol, farklı borsalara ilişkin hisse senedi endeksleri de işlem görür.

Bu piyasalarda kullanılan yüksek kaldıraç oranı hem yüksek risk hem de yüksek kazanç olanağı sağlamaktadır.

Forex piyasasının katılımcıları, ticari bankalar, merkez bankaları, portföy yönetim firmaları, sigorta şirketleri, büyük şirketler, uluslararası fonlar ve bireysel yatırımcılardır.

Tezgâh üstü bir piyasa olan Forex piyasasında emirlerin işlendiği genel bir merkez yoktur. Ancak, dünyanın farklı yerlerinde coğrafi ticari merkezler vardır. Bu merkezler arasında en önemlileri Londra, New York, Tokyo, Frankfurt, Singapur, Ceneva ve Zürih, Paris ve Hong Kong’tur. İşlemler; bankalar, kurumlar ve bireysel yatırımcılar arasındaki elektronik ağ üzerinden yapıldığından bu piyasada 5 gün 24 saat boyunca işlem yapılabilir. Forex, günümüzde her ölçekte yatırımcının yalnızca bir internet bağlantısıyla günün her saatinde erişebildiği çok aktif bir piyasadır.

Kaynak: http://www.uzmanforex.com/

Neden FOREX?

Forex piyasası uyumaz. Pazar gecesi Türkiye saati ile 24:00’te açılan piyasa Cuma gecesi saat 23:00'e kadar açık kalır. Tüm dünyanın katıldığı bir piyasadır Forex. Biz uykudayken Japonya piyasası açıktır. Çalışan kişiler iş zamanı dışında istedikleri zaman bu piyasada işlem yapabilirler. Yatırımcılar her tür önemli habere anında tepki verebildikleri için zaman maliyetinden doğan kayıplara uğramazlar.

Forex, ortalamada günlük 2 trilyon Amerikan Doları işlem hacmiyle dünyanın en büyük finansal piyasasıdır. Bu piyasada büyük bankaların, aracı kurumların ve bireysel yatırımcıların sürekli işlem yapmalarından dolayı likidite çok yüksektir. Forex piyasalarında yapılan bir işlem anında gerçekleşir. Bir işlemi gerçekleştirmek için alıcı ya da satıcı beklemek gerekmez.

Bireysel yatırımcılar yaptıkları işlemler için, işlemlerini gerçekleştiren aracı firmalara, komisyon ya da ücret ödemezler. Aracı firmalar ticari kârlarını alış satış fiyatları arasındaki farktan alırlar. İşlemler doğrudan, Forex yatırımcısının bilgisayar ekranında gördüğü gerçek zamanlı alış ya da satış fiyatları üzerinden yapılır. Yatırımcı her zaman kendi hesap durumunu gerçek zamanlı işlem platformundan izleyebilir.

Forex piyasalarında yatırımcı hem alış hem de açığa satış yapabilir. Zaten bir dövizin alınması doğal olarak diğer dövizin satılması anlamına gelir. Yatırımcı piyasanın düşeceğine inanıyorsa açığa satış yaparak düşen piyasadan da kazanç elde edebilir.

Forex piyasalarında yatırımcılar kaldıraç sisteminden faydalanabilirler. Uygulanan kaldıraç oranına göre, yatırımcının hesabındaki para teminat olarak kullanılarak, yatırımcıya teminatın belirli katı kadar işlem yapma olanağı verilir. Aracı kurumlar, yatırımcılara 1:200 oranına kadar kaldıraç oranı uygularlar. Yani yatırımcı belirlenen orana göre hesabındaki parasının 200 katına kadar işlem yapabilir.

Forex piyasalarında yapılan işlemlerin büyük çoğunluğu 4 temel döviz çiftinde gerçekleştirilir. Yatırımcı görece olarak çok az miktarda veriye odaklanabildiğinden piyasayı çok daha iyi izleyebilme olanağına sahiptir.

Dünyanın en büyük finansal piyasası olan Forex’i manipüle etmek mümkün değildir. Parasal olarak çok güçlü olan kurumsal ya da bireysel yatırımcılar bile trilyon dolarlar düzeyinde işlem hacmi olan bu piyasayı kişisel isteklerine uygun olarak yönlendirme şansına sahip değillerdir. Piyasa hareketleri piyasanın kendi dinamikleriyle belirlenir.

Kotasyon nedir?

Kotasyon, bir döviz paritesine ilişkin piyasa yapıcının bildirdiği fiyat çiftidir. Kotasyonda bildirilen döviz çifti içindeki birinci dövize "baz döviz" (base), ikincisine "karşıt döviz" denir.

Kotasyonun EUR/USD için verildiğini düşünelim. Bu durumda baz döviz Avro, karşıt döviz ise Amerikan Doları'dır.

Kotasyonda ilan edilen fiyatlar 1.2750/55 olsun. Kotasyondaki ilk fiyat olan 1.2750, kotasyonu yapanın 1 birim baz döviz almak için ödemeye razı olduğu karşıt döviz miktarıdır. Bu fiyata "alış fiyatı" (bid price) denir. Örneğimizde kotasyonu yapan şirket ya da kurum 1 Avro'yu 1,2750 Amerikan Doları karşılığında satın almak istemektedir. Kotasyondaki ikinci fiyat olan 1.2755, kotasyonu yapanın 1 birim baz dövizi satmak için ödemeye razı olduğu karşıt döviz miktarıdır. Bu fiyata "satış fiyatı" (ask price) denir. Örneğimizde kotasyonu yapan şirket ya da kurum 1 Avro'yu 1,2755 Amerikan Doları karşılığında satmak istemektedir.

"Alış Fiyatı", "Satış Fiyatı", "Bid", "Ask" terimleri ne anlama geliyor?

Forex'te bu terimler işlem yapan oyuncuya göre değil, işlemi gerçekleştiren aracı kuruma göre anlamlandırılmaktadır.

Alış fiyatı (Bid): Aracı şirketinizin almaya razı olduğu fiyattır. Yani sizin açınızdan bakarsak bu sizin satış yapabileceğiniz fiyattır.

Satış fiyatı (Ask): Aracı şirketinizin satmaya razı olduğu fiyattır. Yani sizin açınızdan bakarsak bu sizin alış yapabileceğiniz fiyattır.

Aracı şirketinizin EUR/USD için kotasyonunun 1,2700/1,2702 olduğunu düşünelim. Alış fiyatı (bid price) 1,2700, satış fiyatı (ask price) 1,2702'dir. Yani 1,2700 Amerikan Doları karşılığında 1 Avro satabilir ve 1,2702 Amerikan Doları karşılığında 1 Avro satın alabilirsiniz. Alış ve satış fiyatları arasındaki fark "makas" (spread) olarak isimlendirilir.

Çapraz parite ne anlama geliyor?

Çapraz pariteler (cross currency pairs) içinde Dolar olmayan çiftleridir.

Forex ticaretinin ilk günlerinde, piyasa sadece döviz takası yapan kurumlara hizmet veriyordu. Forex piyasasının ilk günlerinde diğer tüm dövizler ABD Dolarına dönüştürülmek zorundaydı. Örneğin Japon Yeni'ni, İngiliz Pound'u ile takas etmek istediğinizde, paranızı önce Dolar'a oradan da Pound'a dönüştürmek zorundaydınız. Artık, hiç ABD Dolarına girmeden doğrudan GBP/JPY paritesi üstünde işlem yapabilirsiniz. Çapraz pariteler Forex'te giderek daha popüler hale gelmektedir.
Forex piyasalarında çok popüler olan çapraz döviz çiftleri arasında EURGBP, EURJPY, GBPJPY, EURCHF sayılabilir. Petrol ile korelasyonunun yüksek olması nedeniyle CADJPY paritesi de popüler bir döviz çiftidir.

Lot nedir?

Forex piyasalarında işlem birimi olarak LOT kullanılır. Standart lot büyüklüğü 100.000 birimdir. 100.000 birim çoğunlukla 100K olarak kısaltılmaktadır. Birçok aracı kurum mini lot ismi altında 10.000 birimlik bir lot büyüklüğü (10K) ve mikro lot ismi altında 1.000 birimlik lot büyüklüğü de (1K) kullandırtmaktadır. Çevrim içi işlem yaptıran bazı aracı kurumlar farklı büyüklükteki lotlarla işlem yapma olanağı verebilmektedir.
Baz dövizin USD olduğu paritelerde 1 lot doğrudan 100.000$’dır.
USD’nin karşıt döviz olduğu paritelerde 1 lot

100.000 * kur

formülüyle hesaplanabilir.

Örneğin EUR/USD paritesi 1.2020 iken 1 lot
100000 * 1.2020 = 120.200$’dır.

Pip nedir?

Bir döviz çiftine ilişkin verilen fiyatlarda mümkün olan en küçük değişime "pip" denir.

Pip, “Price Interest Point” sözcüklerinin baş harflerinden kısaltılmıştır.
Paritelerin çoğunda 1 pip bildirilen fiyatın onbinde biridir. İçinde Japon Yeni olan paritelerde 1 pip fiyatın yüzde biridir.

Yani fiyatlar virgülden sonra 4 hane olarak verilir. Örneğin EUR/USD paritesinde satış fiyatımızın şu anda 1,3820 olduğunu düşünelim. Fiyat belirli bir süre sonra 1,3821’e çıkmış olsun. Fiyat 1 pip artmış demektir. Yapılan işlemlerde kâr ya da zarar genellikle pip ile ölçülür:

1 Avro’yu 1,3820 Dolar karşılığı satın almış ve daha 1,3835 Dolar karşılığı satmış olalım. Burada kârımız

1,3835 – 1,3820 = 0,0015 yani 15 pip’tir.

Dolar/Japon Yeni paritesinde 1 pip bildirilen fiyatın yüzde biridir.Yani fiyatlar virgülden sonra 2 hane olarak verilir. Örneğin USD/JPY paritesinde alış fiyatımız 115,60 olsun. Daha sonra fiyatın 115,40’a düştüğünü ve pozisyonumuzu kapattığımızı varsayalım. Bu işlemde zararımız

115,60 – 115,40 = 0,20 yani 20 pip’tir.

Aşağıdaki tabloda örnek olarak pip değerleri veriliyor:

Amerikan Dolarının karşıt döviz olduğu pariteler
EUR/USD .0001 USD
GBP/USD .0001 USD
AUD/USD .0001 USD


Amerikan Dolarının baz döviz olduğu pariteler
USD/JPY .01 JPY
USD/CHF .0001 CHF
USD/CAD .0001 CAD


Çapraz pariteler
EUR/JPY .01 JPY
EUR/CHF .0001 CHF
EUR/GBP .0001 GBP
GBP/JPY .01 JPY
GBP/CHF .0001 CHF
CHF/JPY .01 JPY
1 pip kaç dolardır
Eğer Dolar baz döviz değil ise 1 pip’in kaç dolar olduğunu aşağıdaki formülle bulabiliriz

Lot birimi * En küçük değişim oranı (örneğin 0.0001)

Örneğin, EUR/USD paritesinde 100.000 birimlik standart lotta bir pip’in kaç dolar olduğunu bulalım:
100000 * 0.0001 = 10$. Yani 1 pip 10$’dır.

Bu hesabı şöyle de yapabilirdik:
EUR/USD paritesini 1.4020 fiyatından alıp 1.4021 fiyatından satmış olalım. 100.000 EUR satın alıp daha sonra 100.000 EUR sattığımıza göre :

satış tutarımız: 140210$
ne ödedik : 140200$
Fark --> 140210 – 140200 = 10$

Doların baz döviz olduğu paritelerde ise 1 pip'in kaç dolar olduğunu aşağıdaki formülle bulabiliriz:
(En küçük değişim / Kur) * Lot birimi

Örneğin:
USD/JPY paritesi kur 120.20
(.01 / 120.20) x 100000$ = 8.32$. Yani 1 pip 8.32$'dır.

USD/CHF paritesi kur 1.4555
(.0001 / 1.4555) x $100,000 = 6.87$. Yani 1 pip 6.87$'dır.
Tick nedir

Bir işlem için söz konusu olabilecek en küçük zaman dilimine tik denir. Tik aralıkları eşit sürelerde değildir. Örneğin piyasa çok hareketliyken bir saniyede birkaç tik oluşabilirken, piyasanın çok durgun olduğu çapraz paritelerde bir tikin oluşması için saatlerce beklenebilir.

Bir işlem için söz konusu olabilecek en küçük zaman dilimine tik denir. Tik aralıkları eşit sürelerde değildir. Örneğin piyasa çok hareketliyken bir saniyede birkaç tik oluşabilirken, piyasanın çok durgun olduğu çapraz paritelerde bir tikin oluşması için saatlerce beklenebilir.

Grafiklerde tik genellikle yatay eksende yani x ekseninde gösterilir.

Aracı kurumların çevrim içi işlem platformları fiyat hareketlerini tik birimiyle gösterir. Yani her yeni işlem yapıldığında bir tik oluşur. İngilizce fiyatın bu şekilde izlenmesine "tick by tick" denmektedir.

Kaynak: http://www.uzmanforex.com/forex/faq/faq.php

Daha fazla bilgi için, yukarıdaki adresi takip edebilirsiniz.

Ben de forex'te yeniyim ve öğrenmeye devam ediyorum. O yüzden temel bilgileri paylaşmak istedim.

[ourkuon]

Bu temel bilgilerden sonra konuyla ilgili olan arkadaşlara sorularımı yöneltmek istiyorum.
Öncelikle temel olarak anladığım;

Sell - Satış - parite poziyon açılış fiyatından aşağıya harekette kazandırır.
Buy - Alış - parite poziyon açılış fiyatından yukarıya harekette kazandırır.

Yani bir yatırımcı olarak, ilgilendiğimiz paritenin, mesela EUR/USD, yükseleceğini değerlendiriyorsak, ALIŞ pozisyonu açıyoruz, açtığımız andaki parite değeri yükselince kazanıyoruz, düşünce kaybediyoruz.. Tam tersi mantık da geçerli, eğer paritenin düşeceğini değerlendiriyorsak, SATIŞ pozisyonu açıyoruz, açtığımız andaki parite değeri düşünce kazanıyoruz, yükselince kaybediyoruz.

Dolayısıyla, borsa'da olduğu gibi, EUR/USD= 1,4000'tan alıp, EUR/USD=1,5000'den satıp kazanmıyoruz..
Yükseleceğini değerlendirip, EUR/USD=1,4000'dan alış pozisyonu açıyoruz, EUR/USD=1,5000 olduğunda pozisyonu kapatıp, aradaki fark kadar kar ediyoruz, alınanın tekrar satışı sözkonusu olmuyor.

Ben bugüne kadar okuduklarımdan anladıklarımı yukarıda özetledim,
Eğer hata veya eksik bir değerlendirme varsa, bildiklerinizi paylaşırsanız sevinirim.
Teşekkür ederim.

[murat..55]

peki bir şey soracağım mesela usd tl cuma akşamı 1.5374 ten kapanmış pazartesi açılırken dolar tl fiyatı neye göre belirleniyor cuma akşamı 21 de kapanıyormuş pazartesi açılışta uzun bir çubuk oluşuyor mesala bu çubuk normalde cuma akşamı 21 den sonraki doların performansına mı bağlı ondaki işlemler 23 e kadar sürüyor heralde

[ourkuon]

Cuma son işlem anından, Pazartesi ilk işlem anına kadar, pariteye etkisi olacak olan, meydana gelen bütün gelişmeler neticesinde, forex piyasasında işlem yapan kişilerin beklentileri ile, gerçek piyasadaki kişilerin (tüzel veya özel) beklentileri sonucunda verdikleri kararlar neticesinde;

-Mesela ben pazartesi USD değerinin artacağını düşünüyorsam ve bir forex yatırımcısı değilsem, dolar alırım..
-Forex yatırımcıları da aynı şeyi düşünerek, USD/TL paritesinin yükseleceğini değerlendirerek, ilk anda, alış pozisyonu açarlar,

Tabi bu benim değerlendirmem, ben de öğreniyorum...
Diğer arkadaşların açıklamalarını da öğrenmek gerekir.

[murat..55]

tamam dediğin doğru ama mesela dolar tl artması aynı zamanda bizim kurda euroyu da arttırır euro doları sabit düşünürsek çünkü euro ya pazartesi talep olmasa bile sırf dolar arttığı için euroyu da arttırıyor .bence hiç gelişme olmasa bizim kapandığımız saatteki dolar daki durum ile bu gece açılacak olan dolar piyasasının durumuna bağlı diye düşünüyorum yoksa her gece baktığım değerle sabah arasında değer farkı çok yüksek oluyor

[ourkuon]

Doğru gibi; şöyleki, eğer USD/TR paritesinin artmasının sebebi USD'nin değerinin artmasıysa bu direkt olarak EUR/TL paritesine etki etmez, ama artışın sebebi TL'nin değer kaybıysa, dolaylı olarak EUR/TL paritesi de artmış olur zaten..
Ama ilk işlem anındaki artışlara ve azalışlara etki eden bir çok konu vardır,
Umarım deneyimli arkadaşlar bizimle bilgilerini paylaşırlar..

[ourkuon]

Forex Signals Turkey (http://www.forexsignalsturkey.com/index.asp) aracılığıyla,
FXDD (http://global.fxdd.com/tr/index.html)'de gerçek hesabımı açarak,
Forex piyasasına giriş yapmış bulunmaktaym...
PayPal ile 250$ yatırdım hesabıma..
Kendime bol kazançlı günler diliyorum

[ourkuon]

İlk 15$'ımı kazandım, Allah 15.000'ler kazanmayı nasip etsin inşallah..